今年1月18日，厦门市民苏女士到公安机关报案称，其账户的377万元资金被诈骗分子转走。公安机关调查发现，诈骗分子最终将账户资金通过第三方支付平台转移、取现。办案民警表示，一些第三方支付平台正成为电信诈骗团伙套取、漂白非法资金的“绿色通道”。

赃款转入第三方支付平台，1个多月才查清资金流向

和以往电信诈骗团伙通过多个银行账户拆分转移赃款不同，在厦门市民苏女士的受骗案中，诈骗分子转移巨额资金出现新手法。

办案民警介绍，诈骗分子冒充公检法机关办案人员，以苏女士“银行卡账户涉嫌洗钱，需要将资金存入安全账户随时接受审查”为由，骗她开设了手机银行账户，并将全部资金转入该账户。随后，诈骗分子利用木马病毒窃取其账户信息和手机动态验证码，将账户资金通过第三方支付平台转移、取现。

调查发现，诈骗分子转账的第三方支付平台总部在深圳、上海等地，要查询涉案账户、交易信息、资金流向等必须通过总部。陈幸鹭说：“上门查询时发现，这些第三方支付平台大量被诈骗分子利用来转移资金，案件频发，多地公安机关都发出协助查询请求。由于案件数量较多，需要在第三方支付平台排队查询，常常错过了最佳查案时机。”

第三方支付平台管理混乱，监管有待加强

“利用第三方支付平台转移赃款手法多种多样。”据有关方面负责人介绍，诈骗分子或是通过第三方支付平台，用受害人账户内资金在网购平台购物，再将购买的商品通过回收商城洗钱套现；或是将资金在第三方支付平台和银行账户间多次转移，最终在银行ATM机取现；或是通过网上银行转账，将赃款以购物名义转到第三方支付公司绑定的POS机套现。

多地办案人员表示，去年徐玉玉案件发生后，公安部、央行、银监会等先后出台多项措施，包括落实银行卡实名制、ATM机向非本人账户转账延时到账等，银行与公安机关建立电信诈骗警情快速处置机制，实现快速查询、冻结涉案资金，对冻结的涉案资金原路返还等，诈骗分子通过多级银行转账案件数量呈下降趋势。不过，目前一些第三方支付平台没有落实严格的账户实名制，诈骗团伙通过银行卡向第三方支付平台转账金额不受限制。